Chainalysis เผยเครือข่ายจีนฟอกเงินคริปโต $16,100 ล้านในปี 2025

รายงาน Chainalysis เปิดเผยว่าเครือข่ายอาชญากรที่ใช้ภาษาจีนฟอกเงินผ่านคริปโตเคอร์เรนซีกว่า 16,100 ล้านดอลลาร์ในปี 2568 หรือเฉลี่ย 44 ล้านดอลลาร์ต่อวัน

บริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis เปิดเผยในรายงานล่าสุดว่า เครือข่ายอาชญากรที่ใช้ภาษาจีนเป็นหลักสามารถฟอกเงินผ่านคริปโตเคอร์เรนซีได้กว่า 16,100 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2568 คิดเป็นเฉลี่ยกว่า 44 ล้านดอลลาร์ต่อวัน

เครือข่ายเหล่านี้ดำเนินธุรกิจผ่านแอพพลิเคชัน Telegram เป็นหลัก โดยเปิด channel ที่ทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มกลางในการประสานงานระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายเงินผิดกฎหมาย โดยใช้คาสิโนออนไลน์เป็นเครื่องมือฟอกเงิน

วิธีการทั่วไปคือรับเงินสดผิดกฎหมาย แลกเป็นเครดิตในคาสิโนออนไลน์ หรือคริปโตเคอร์เรนซี หมุนเงินผ่านการเดิมพันปริมาณสูง ก่อนถอนออกมาเป็น 'รายได้จากคาสิโน' ที่ดูถูกต้องตามกฎหมาย

เบื้องหลังและบริบทของเทคโนโลยี

การพัฒนาเทคโนโลยีนี้เกิดขึ้นในบริบทที่ปัญหาพนันออนไลน์และอาชญากรรมทางการเงินขยายตัวอย่างรวดเร็วในประเทศไทย ผู้พัฒนาระบบใช้เวลาทำการวิจัยและทดสอบมากกว่า 3 ปี ก่อนนำมาใช้งานจริง

การประยุกต์ใช้ AI และการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ (Big Data Analytics) ในประเทศไทย กำลังขยายตัวอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในภาคการเงินและความมั่นคงทางไซเบอร์ ที่ต้องเผชิญกับรูปแบบการโจมตีที่ซับซ้อนและรวดเร็วมากขึ้น

หน่วยงานในประเทศที่นำเทคโนโลยี AI มาใช้ในการตรวจจับการพนันและฟอกเงิน ได้แก่ ปปง. สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ซึ่งเริ่มเห็นผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรมในรอบ 2-3 ปีที่ผ่านมา

สถิติพนันออนไลน์ในประเทศไทย

ตามข้อมูลล่าสุดจากสำนักงานสถิติแห่งชาติและศูนย์ศึกษาปัญหาการพนัน จุฬาลงกรณ์มหาวิทยาลัย ระบุว่าในปี 2569 ประเทศไทยมีผู้เล่นพนันออนไลน์ 3.1 ล้านคน เพิ่มขึ้นจากปี 2566 ที่มีผู้เล่นประมาณ 2.1 ล้านคน

มูลค่าการเดิมพันรวมประมาณ 105,000 ล้านบาทต่อปี โดยพนันสล็อตและบาคาร่าครองสัดส่วนรวมกันมากกว่าร้อยละ 65 ขณะที่พนันกีฬาและเกมไพ่ครองสัดส่วนรวมประมาณร้อยละ 25

สายด่วนสุขภาพจิต 1323 ของกรมสุขภาพจิต รายงานว่า ในปี 2569 ได้รับการติดต่อจากผู้มีปัญหาพนันออนไลน์เพิ่มขึ้นร้อยละ 74 เมื่อเทียบกับปี 2567 และสัดส่วนของผู้รับบริการที่อายุต่ำกว่า 25 ปี เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 33

ผลกระทบและการนำไปใช้

ระบบเทคโนโลยีนี้คาดว่าจะช่วยลดเวลาในการตรวจจับและรับมือกับปัญหาได้อย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งจะส่งผลต่อประสิทธิภาพการบังคับใช้กฎหมายและความเชื่อมั่นของประชาชนต่อระบบการเงิน

การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีลักษณะนี้ยังเป็นต้นแบบที่หน่วยงานอื่นๆ ในประเทศและในภูมิภาคสามารถนำไปปรับใช้ได้ ช่วยยกระดับมาตรฐานการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินในระดับภูมิภาค

มุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ

นายสมพร ปานดำ รองเลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย ให้สัมภาษณ์ว่า "การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีในการแก้ปัญหาอาชญากรรมทางการเงินและพนันออนไลน์ ถือเป็นทิศทางที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในยุคปัจจุบัน ระบบที่ทำงานแบบเรียลไทม์จะช่วยลดความเสียหายและเพิ่มประสิทธิภาพการบังคับใช้กฎหมายอย่างมีนัยสำคัญ"

นักวิชาการเน้นย้ำว่า การแก้ปัญหาพนันออนไลน์ต้องอาศัยการทำงานแบบองค์รวม ทั้งการป้องกัน การปราบปราม การบำบัด และการคืนสู่สังคม ซึ่งแต่ละขั้นตอนมีความสำคัญและไม่สามารถข้ามได้

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Q: ระบบ AI ตรวจจับพนันออนไลน์ทำงานอย่างไร?

A: ระบบใช้การเรียนรู้ของเครื่อง (Machine Learning) วิเคราะห์รูปแบบธุรกรรมและพฤติกรรมที่บ่งชี้ถึงการพนัน เช่น การโอนเงินซ้ำๆ ในเวลาผิดปกติ ยอดเงินที่สม่ำเสมอ และเครือข่ายบัญชีที่เชื่อมโยงกัน เพื่อระบุบัญชีและธุรกรรมต้องสงสัย

Q: ความแม่นยำของระบบ AI ตรวจจับเหล่านี้สูงแค่ไหน?

A: ระบบในปัจจุบันมีความแม่นยำในการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยที่ร้อยละ 90-95 และมีอัตราการแจ้งเตือนเท็จ (False Positive) ต่ำกว่าร้อยละ 5 ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับที่นำไปใช้งานจริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

Q: ประชาชนทั่วไปจะได้รับผลกระทบจากระบบ AI นี้หรือไม่?

A: ระบบออกแบบมาเพื่อตรวจจับเฉพาะธุรกรรมที่มีลักษณะผิดปกติเท่านั้น การทำธุรกรรมปกติของประชาชนทั่วไปจะไม่ได้รับผลกระทบ และข้อมูลส่วนบุคคลได้รับการคุ้มครองตาม PDPA